平安银行2024年一季报:践行金融高质量发展 经营业绩保持稳健
2024-04-19 18:23:37
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平安银行(平安银行,深交所000001)今日向深圳证券交易所提交了2024年第一季度业绩报告。2024年一季度,该行坚持以“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”为战略目标,坚持“零售做强、对公做精、同业做专”战略方针,持续升级零售、对公、资金同业业务经营策略,持续强化风险管理,持续深化数字化转型,整体业务经营保持稳健。

 

2024年第一季度经营业绩重点表现在以下方面:

经营业绩保持稳健,净利润保持增长。一季度,受持续让利实体经济、调整资产结构等因素影响,该行实现营业收入387.70亿元,同比下降14.0%,环比增长4.6%;实现净利润149.32亿元,同比增长2.3%。

规模保持稳健增长,大力支持实体经济。3月末,该行资产总额57,293.98亿元,较上年末增长2.5%,其中,发放贷款和垫款本金总额34,820.88亿元,较上年末增长2.2%;该行持续加大实体经济支持力度,制造业、涉农、绿色金融等领域贷款实现较好增长。负债总额52,438.22亿元,较上年末增长2.5%,其中,吸收存款本金余额34,523.05亿元,较上年末增长1.3%。

强化全面风险管理,风险抵补能力保持良好。该行积极应对宏观经济环境变化,加强资产质量管控,推动风险防范和化解。3月末,不良贷款率1.07%,较上年末上升0.01个百分点;逾期贷款余额占比1.42%,与上年末持平;拨备覆盖率261.66%,风险抵补能力保持良好。

践行精细化管理,资本充足率持续提升。3月末,得益于净利润增长、资本精细化管理等因素,核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别上升至9.59%、11.26%及13.79%,均满足监管达标要求。

 

经营策略转型进阶 三大板块协同发展

零售业务。平安银行坚持零售战略定位不动摇,持续推进零售业务变革转型。通过夯实负债业务基础、优化资产业务结构、打造私行财富差异化能力,推动零售业务高质量、可持续发展。同时,通过数字化平台建设和综合金融生态赋能,升级客户经营模式,为客户提供“省心、省时、又省钱”的一站式综合金融服务。

其中,负债业务:3月末,该行个人存款余额12,550.81亿元,较上年末增长3.9%;代发及批量业务带来客户存款余额3,135.65亿元,较上年末增长4.8%;一季度个人存款日均余额12,361.67亿元,较去年同期增长14.2%。资产业务:该行主动调整资产业务结构,做大中低风险客群,为中长期业务健康发展筑牢基本盘。3月末,该行个人贷款余额18,781.30亿元,较上年末下降5.0%。私行财富:3月末,该行零售客户数12,584.39万户;财富客户140.66万户,较上年末增长2.1%;管理零售客户资产(AUM)40,827.12亿元,较上年末增长1.3%。数字化平台与综合金融:3月末,平安口袋银行APP注册用户数16,788.73万户,较上年末增长1.1%;综合金融贡献管理零售客户资产(AUM)净增额占比53.4%,同比增长2.2%。

对公业务。该行对公业务聚焦“做精行业、做精客户、做精产品”,紧跟国家战略布局,围绕服务实体经济,在产业金融、科技金融、供应链金融、跨境金融、普惠金融五个方面重点发力,始终坚持以客户为中心,通过长期深度经营,培育并做强一批战略客群,夯实对公业务发展基础。3月末,企业存款余额21,972.24亿元,较上年末基本持平;企业贷款余额16,039.58亿元,较上年末增长12.2%。

其中,做精行业:该行实现基础设施、汽车生态、公用事业、地产四大基础行业的稳定增长,一季度贷款新发放1,091.02亿元,同比增长44.5%;该行打造新兴行业经营组合,深挖新制造、新能源、新生活三大新兴行业的新场景、新模式,一季度三大新兴行业贷款新发放557.26亿元,同比增长74.1%。做精客户:该行顺应对公客户综合化、生态化、一体化经营趋势,适应市场环境和客户需求的变化,强化以客户为中心的经营理念。3月末,对公客户数77.66万户,较上年末增加2.26万户,增幅3.0%。做精产品:该行围绕核心客群,深入行业场景,做强行业化、差异化、综合化的产品组合,运用“金融+科技”能力不断创新业务模式,优化金融服务体验,提升客户综合服务能力。其中,支付结算及现金管理方面,该行聚焦重点客群,基于数字财资平台,提供差异化的业、财、税综合解决方案。3月末,该行数字财资平台签约集团客户数1,104户,较上年末增长14.8%;供应链金融方面,一季度,供应链金融融资发生额3,375.07亿元,同比增长29.4%;跨境金融方面,一季度,跨境贸易融资发生额622.22亿元,同比增长55.3%;投资银行方面,并购业务发生额143.52亿元,同比增长49.9%;银团业务发生额747.87亿元,同比增长101.0%。

资金同业业务。该行资金同业业务顺应国家金融市场发展战略,主动把握新发展机遇,以稳健均衡的业务布局,夯实长期健康发展的根基,不断提升市场竞争力。

其中,投资交易:该行积极履行银行间市场核心交易商职责,助力提升市场流动性和交易执行效率。2024年一季度,该行债券交易量的市场份额为3.1%,同比上升0.2个百分点。客户业务:该行持续丰富客户业务产品,助力金融市场高质量发展,服务实体融资和避险。其中,做市服务方面,一季度,该行绿色债券、小微债券、乡村振兴债券及其他可持续发展类债券交易量154亿元,同比增长3.8%;境内外机构销售的现券交易量8,475.74亿元,同比增长33.8%;机构销售方面,3月末,通过“行e通”平台销售的第三方基金产品余额达2,555.56亿元,较上年末增长37.7%;资产托管方面,3月末,该行托管净值规模8.80万亿元,较上年末增长1.1%。公募基金托管及第三方基金销售监管规模1.84万亿,较年初增长5.1%;企业避险方面,一季度,在该行办理外汇即期及衍生品避险业务的客户达8,414户,同比增长10.0%。

 

服务实体经济 践行绿色金融 助力乡村振兴

支持服务实体经济:该行认真贯彻党中央、国务院决策部署和金融监管要求,以实际行动全力做好“五篇大文章”,持续加大实体经济支持力度。3月末,该行表内外授信总融资额48,474.59亿元,单户授信1,000万元及以下不含票据融资的小微企业贷款累计户数94.19万户,贷款余额5,413.15亿元,一季度普惠型小微企业贷款累计发放额501.26亿元,不良率控制在合理范围。制造业中长期贷款余额较上年末增长10.6%,高于发放贷款和垫款本金总额增幅8.4个百分点。

积极践行绿色金融:该行坚定贯彻党的二十大提出的绿色发展要求,认真践行国家碳中和战略,深入布局绿色金融产业化发展。3月末,该行绿色贷款余额1,484.05亿元,较上年末增长6.3%;落地该行首笔绿色跨境银团贷款,作为牵头行发放4.84亿美元可持续发展关联(“ESG”)境外银团贷款,助力客户实现绿色发展。

金融助力乡村振兴:该行全面推进乡村振兴、促进共同富裕作为金融工作的出发点和着力点,持续做好金融服务乡村振兴和金融帮扶工作。一季度,该行投放乡村振兴支持资金21.59亿元,累计投放1,085.22亿元;乡村振兴借记卡发卡14,727张,累计发卡208,033张。

 

未来,平安银行将积极贯彻落实党的二十大、中央经济工作会议和中央金融工作会议精神,积极落实监管机构各项要求,持续提升金融服务实体经济的能力,努力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”,持续加大对居民消费、民营企业、制造业等领域的金融支持力度,积极助力扩大内需,持续强化风险管控,全力助推金融高质量发展。


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