董事长再更换!鼎诚人寿累计亏损逾10亿,启动新三年规划能否奏效?
2020-12-02 08:32:16
文章来源
投资时报

根据各年年报和偿付能力报告,2009年至2019年,鼎诚人寿累计亏损逾9亿元,2020年前三季度亏损1.15亿元,至此该公司已合计亏损10.2亿元 

  上任不到一年半,鼎诚人寿保险有限责任公司(下称鼎诚人寿)原董事长万峰就挂靴而去,具有股东背景的李建成,近日成为该公司董事长的继任者。 

  11月25日,鼎诚人寿发布公告称,经第三届董事会第十四次会议选举通过并经中国银保监会核准,李建成自2020年11月19日起任公司董事长。 

  然而,新掌舵者肩上的担子并不轻。鼎诚人寿自2009年成立以来经历了诸多波折,但至今都没有实现盈利。《投资时报》研究员对各年年报和偿付能力报告进行统计,2009年至2019年,该公司累计亏损逾9亿元,2020年前三季度亏损1.15亿元,至此该公司已合计亏损10.2亿元。 

  随着万峰时代的结束和李建成走马上任,鼎诚人寿的漫漫扭亏之路能否终结?对于高管变动、经营业绩等问题,《投资时报》向鼎诚人寿发送沟通函,但截至发稿未收到回复。 

  增资曲折持续亏损 

  鼎诚人寿前身为新光海航人寿保险有限责任公司(下称新光海航人寿),是由新光人寿保险股份有限公司(台湾)(下称新光人寿)与海航集团有限公司(下称海航集团)共同组建的合资人寿保险公司,于2009年3月成立,注册资本金5亿元人民币,两大股东各占50%股份。2018年9月经中国银保监会批准,鼎诚人寿完成了股权变更及增资,2019年6月更为现名。 

  成立以来还未实现盈利,映射出该公司发展过程中的多舛命运。发展初期的新光海航人寿保费收入持续增长,2012年大幅提升至3.13亿元,同比增长72.5%,不过,在业务规模扩张的同时,其偿付能力也在快速消耗,2012年末,该公司偿付能力充足率为406.24%,相比2011年末的1392.89%大幅减少。 

  2012年,新光海航人寿启动增资计划,预计增资5亿元,但是彼时的股东海航集团一方面表示要增资,一方面却迟迟没有行动。这一拖就是四年,让新光海航人寿迎来偿付能力危机,经营状况也持续不佳。2015年,该公司首次延缓发布年报,迟来的业绩数据显示,其除了净亏损8246.57万元,偿付能力充足率从上年的221.86%降为-237.31%,已降至负值。年报给出的原因之一就是股东增资未如期到位。 

  2016年一季度偿付能力报告显示,因偿付能力严重不达标,新光海航人寿在2015年第三和第四季度分类监管评价中,被评定为D类保险公司。原保监会对该公司采取了暂停增设分支机构、要求双方股东提出改善偿付能力方案、停止开展新业务等监管措施。 

  直到2018年10月,新光海航人寿增资扩股事项才正式落地。当年10月10日,中国银保监会发布关于新光海航人寿变更股东及注册资本的批复。具体而言,批准海航集团将其持有的38%的股份转让给深圳市前海香江金融控股集团有限公司(下称前海香江金控),将持有的12%的股份转让给上海冠浦房地产开发经营有限公司(下称冠浦房地产);同时,新光人寿将其持有的15%的股份转让给深圳市柏霖资产管理有限公司(下称柏霖资产),将持有的10%的股份转让给深圳市国展投资发展有限公司(下称国展投资)。至此,海航集团手中股权全部出清。 

  同时,银保监会批准新光海航人寿注册资本从5亿元人民币增至12.5亿元,由新光人寿认购新增注册资本中的1.875亿元,由柏霖资产认购新增注册资本中的1.75亿元,由深圳市乐安居商业有限公司(下称安乐居商业)认购新增注册资本中的1.375亿元,由国展投资认购新增注册资本中的1.25亿元,由冠浦房地产认购新增注册资本中的6500万元,由前海香江金控认购新增注册资本中的6000万元。 

  增资完成后,新光海航人寿的股权结构为:新光人寿、柏霖资产、前海香江金控、国展投资、安乐居、冠浦房地产分别持股25%、20%、20%、14%、11%、10%。 

  2019年6月18日,新光海航人寿在其官网发布公告称,自2019年6月10日起公司名称及法定代表人正式变更,公司名称变更为鼎诚人寿,公司法定代表人变更为万峰。同时,鼎诚人寿监管措施解除筹备复业,并开始“招兵买马”进行人员招聘。 

  在多年的增资波折中,该公司一直在亏损“泥潭”中挣扎,通过《投资时报》研究员对各年年报的统计,鼎诚人寿2009年至2019年累计亏损9.04亿元。 

鼎诚人寿成立以来各年净利润情况(单位:万元)

  

数据来源:鼎诚人寿年报及偿付能力报告 

  新董事长就位能否解困? 

  在增资、新股东入驻、公司更名、万峰到来等一系列重大事项落地后,鼎诚人寿似乎迎来曙光。 

  作为保险业38年老将和新华保险原董事长兼CEO,万峰挂帅鼎诚人寿曾备受外界期待。有报道称,鼎诚人寿的产品布局瞄准健康险。 

  今年3月3日,据鼎诚人寿官网披露,在日前召开的2020年第二次司务会上,公司原董事长兼首席执行官万峰做了题为“化危为机,谋划发展,服务基层,突破困境”的重要讲话。他表示,疫情短期内将对保险行业发展有一定影响,但近期监管部门联合多部委出台了新政策,明确提出鼓励发展健康保险、强化商业养老保险以及大力发展专项保险的指导意见,这意味着保险业经营环境开始发生变化,正面临难得的发展机遇。他还强调了网销渠道的重要性,提出要针对不同群体策划产品组合,创新培训工作方式,为销售人员和渠道人员提供强有力的支持;要结合当前网络销售卖点制定营销策略,尽快实现网络销售突破;要加大养老年金保险产品开发力度,突出利益保障,针对不同群体制定多样化的专属产品。 

  在3月30日该公司召开的董事会会议中,相关议案也提及审议成立健康险事业部事宜。 

  虽然在万峰的带领下鼎诚人寿的经营逐渐步入正轨,但是亏损状况依然难以扭转。2019年,该公司亏损1.1亿元,比2018年增加3072.7万元。2020年偿付能力报告显示,该公司前三季度亏损1.15亿元,这个数字已经超过了2019年全年的亏损额。 

  从偿付能力指标来看,截至三季度末,鼎诚人寿综合和核心偿付能力充足率均为248.03%,虽然符合监管要求,但和2019年末的437.17%相比明显减少。 

  在盈利压力下,鼎诚人寿也在酝酿新一轮增资计划。今年6月1日,该公司官网发布一则关于变更注册资本金有关情况的信披公告称,为综合考虑公司资金需求以及持续运营的需要,公司董事会审议通过,同意拟2020年增资7.5亿元人民币的增资计划,注册资本由12.5亿元增加至20亿元。 

  9月3日,鼎诚人寿在中国保险行业协会发布公告称拟增资7.5亿元,由四家原股东共同出资,增资完成后,鼎诚人寿注册资本将从12.5亿元增至20亿元。其中,原第一大股东出资1.875亿元,持股比例保持25%不变,成为并列第一大股东;前海香江金控和柏霖资产分别出资2.5亿元,持股比例分别由20%升至25%;乐安居出资0.63亿元,持股比例由11%降至10%,其余两家股东国展投资和冠浦房地产未参与增资,持股比例分别降至8.75%和6.25%,无新增股东。 

  然而,9月份万峰提出退休申请,并申请辞去公司董事、董事长兼首席执行官职务的消息甚嚣尘上。随后,56岁的柏霖资产总经理李建成接棒万峰,履新董事长。 

  公开资料显示,李建成于1964年2月生,2020年11月19日起担任鼎诚人寿第三届董事会董事长,2020年8月5日起担任鼎诚人寿第三届董事会董事。此外,李建成毕业于中共中央党校,本科学历,具有高级经济师职称,现任深圳市柏霖资产管理有限公司董事、总经理。其自2017年5月起担任利安人寿保险股份有限公司董事,自2018年11月起担任广东华兴银行股份有限公司董事,自2019年10月起担任鼎诚人寿监事;曾任中国工商银行江苏省分行公司业务部、投资银行部副总经理,中国工商银行总行个人金融业务部处长等职务。 

  从履历来看,李建成保险公司管理经验并不算丰富。目前鼎诚人寿总经理为刘起彦,其出生于1963年,自2019年8月21日起任该公司总经理,此前曾有新华保险和中国人寿的任职经历,是一名保险业老将。二人将带领鼎诚人寿走向何方备受外界关注。 

  据悉,鼎诚人寿在披露掌门人更换的同时,也对外表示近日启动了2021—2023年发展规划编制工作。发展规划明确提出以下四点:第一,未来将坚持“以客户为中心”的理念,致力于打造开放、专业、高效、贴心的生态服务平台;第二,通过可持续发展的销售队伍,向客户提供差异化、定制化的品牌保险产品和以医养健康为核心、覆盖全生命周期的多元增值服务;第三,以创新应用科技为手段,赋能公司经营管理、深入融合业务发展、驱动公司实现数字化经营;第四,以优秀的投资团队形成有竞争力的投资管理能力;努力将公司建设成为具有特色、创造价值、值得信赖的百年老店。 

  未来鼎诚人寿能否走出亏损“泥潭”,进入良性发展轨道,仍是其领导班子肩负的一大考验。


责任编辑:刘利香

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